En el panorama actual de transformación digital bancaria, hay un banco que gracias a nuestro apoyo hoy se posiciona como pionero en soluciones de cash management al revolucionar la gestión financiera empresarial en Argentina
La innovación tecnológica es en un factor clave para mantener la competitividad y ofrecer servicios más eficientes. Aquí te contaremos un caso de éxito definido en tu mismo idioma: en Digbang conectamos tecnología y negocio para lograr una transformación digital real. Y nuestra alianza con un nuevo cliente te mostrará un equipo alineado que revoluciona la forma en que se gestionan sus pagos, cobranzas y movimientos financieros para construir una de las redes de cash management más grande de Argentina.
¿Qué incluye el Cash Management?
Cash Management comprende todo el conjunto de procesos, herramientas y estrategias que utilizan las empresas e instituciones para administrar, optimizar y controlar sus flujos de efectivo, garantizando liquidez, rentabilidad y seguridad financiera. En este ámbito podemos resumir 5 principales:
- Control de flujo de caja
- Seguimiento de ingresos y egresos en tiempo real.
- Proyecciones de liquidez a corto y largo plazo.
- Optimización de fondos
- Inversiones temporales (ej.: fondos comunes, plazos fijos).
- Reducción de saldos ociosos en cuentas.
- Pagos y cobranzas eficientes
- Centralización de pagos (proveedores, nóminas, impuestos).
- Automatización de cobros (débitos automáticos, transferencias).
- Mitigación de riesgos
- Prevención de fraudes (controles de acceso, verificación de transacciones).
- Manejo de riesgos cambiarios (en operaciones internacionales).
- Banca digital y tecnología
- Uso de plataformas integradas para operar en múltiples bancos.
- APIs y conexiones con ERP (ej.: SAP, Oracle).
El cash management es importante porque optimiza la salud financiera de las empresas. Mejora la eficiencia al reducir costos operativos y prevenir faltantes de liquidez que podrían paralizar operaciones. Aumenta la rentabilidad al permitir invertir excedentes en instrumentos seguros con rendimientos atractivos. Además, fortalece la seguridad mediante controles que minimizan riesgos como fraudes o errores en transacciones, protegiendo el capital de la organización.
La transformación digital en la gestión de efectivo con Digbang
El ecosistema tecnológico desarrollado para la gestión de efectivo demuestra cómo una plataforma integral puede transformar y simplificar los procesos financieros de empresas de todos los tamaños. Esta solución evidencia que la banca moderna puede adaptarse a la era digital, manteniendo la confianza y solidez que la caracterizan, consolidándose como una entidad verdaderamente digital.
El punto de partida: Modernización con un Core Bancario en la Nube
En su proceso de transformación digital, en 2022 un banco regional impulsó una revolución tecnológica al migrar su core bancario a la nube utilizando tecnología en la nube. Gracias a un software desarrollado internamente, pudo trasladar aproximadamente el 80% de su infraestructura tecnológica, modernizando la plataforma donde se procesan las principales transacciones financieras como transferencias, depósitos y préstamos. Esto también ha permitido desarrollar nuevos servicios basados en datos y análisis en tiempo real.
Sistema de Cash Management de Digbang para el banco
Esta plataforma permite traducir cualquier fuente de datos — textos planos, archivos CSV, Excel, bases de datos, integraciones SAP, entre otras— en los formatos requeridos para publicar pagos y realizar rendiciones. Esto simplifica notablemente los procesos operativos, eliminando la necesidad de que las empresas ajusten sus sistemas internos a las plataformas bancarias.
Además, la solución ofrece:
- Una vista completa de los movimientos financieros del cliente.
- Historial de transacciones por fecha y titular de la cuenta.
Más allá de la gestión de archivos, conecta directamente con el banco, impactando en la publicación de deudas y en las rendiciones de pagos en tiempo real. La flexibilidad del sistema permite su implementación en diferentes entornos: nube, on-premise o como aplicación de escritorio, adaptándose a las necesidades y requisitos específicos de cada cliente con una rápida puesta en marcha y configuración personalizada.
¿Cómo este caso de éxito marca la diferencia?
La plataforma de gestión de efectivo de este banco es utilizada por diversos tipos de clientes: multinacionales, banca empresarial, banca comercial, pymes, entre otros. Digibang y el banco mantienen una colaboración de más de 17 años, enfocada en simplificar y automatizar soluciones de pagos y cobranzas, posicionando al banco como líder en gestión de pagos y rendiciones en el mercado local.
También es posible integrar la plataforma en canales digitales como el HomeBanking, logrando una experiencia unificada para el usuario y eliminando barreras tradicionales en la gestión financiera.
Tendiendo puentes hacia la colaboración y la innovación
Este caso ejemplifica la tendencia de transformación digital en el sector bancario. La evolución de los servicios hacia soluciones seguras, en línea y personalizadas permite a los bancos afrontar los desafíos digitales sin perder la confianza que los caracteriza. La colaboración y la innovación, como las implementadas en este proyecto, convierten los procesos tradicionales en soluciones digitales eficientes, seguras y adaptadas a las necesidades del siglo XXI.
¿Quieres conocer más sobre cómo impulsar la transformación digital en tu negocio? Contáctanos y descubre cómo podemos ayudarte a potenciar tu gestión financiera.